教育部


2002年全国教育事业发展统计公报　


2003-05-13



教育部



2002年召开的党的第十六次全国代表大会，进一步强调了实施科教兴国战略在现代化建设中的重要作用，提出了新时期教育工作的目标、任务、方针和要求，为开创教育事业的新局面指明了方向。一年来，教育系统在党中央、国务院的正确领导下，高举邓小平理论伟大旗帜，认真实践“三个代表”要求，奋发有为，扎实工作，教育事业的改革和发展取得了新的成就与进展。



义务教育



　　全国实现“两基”的地区人口覆盖率进一步提高，达到90%以上。到2002年年底，实现“两基”验收的县（市、区）总数达到2598个（含其他县级行政区划单位169个），比上年增加24个县（市、区）；12个省（直辖市）已按要求实现“两基”。



　　由于学校布局调整和学龄人口的逐渐减少，小学校数和在校生数继续减少。2002年全国共有小学45．69万所，比上年减少3．44万所；招生1952．80万人，比上年增加8．59万人；在校生12156．71万人，比上年减少386．76万人；小学学龄儿童入学率达到98．58%，其中男女童入学率分别为98．62%和98．53%，男女入学性别差为0．09%。小学五年巩固率为98．80%，比上年提高3．个百分点。小学毕业生升学率为97．02%，比上年提高1．57个百分点。



　　小学教职工和专任教师略有减少，专任教师学历合格率继续提高。全国小学教职工634．02万人，比上年减少3．95万人；其中专任教师577．89万人，比上年减少1．88万人。小学专任教师学历合格率97．39%，比上年提高0．58个百分点，小学生师比21．04∶1，比上年的21．64∶1略有降低。



　　初中学校布局结构调整已见成效，校数趋于稳定，但随着“普九”目标的实现和学龄人口高峰段上移，初中在校生数有所增加。全国共有初中学校6．56万所，比上年减少0．1万所。招生2281．82万人，与上年基本持平；在校生6687．43万人，比上年增加173．05万人；毕业生1903．69万人，比上年增加172．19万人。初中阶段毛入学率90．0%，比上年提高1．3个百分点。初中毕业生升学率58．3%，比上年提高5．4个百分点。



　　 全国初中专任教师346．77万人，比上年增加8．2万人。初中专任教师学历合格率90．28%，比上年增长1．56个百分点。生师比19．29∶1，比上年的19∶1略有提高。



　　普通中小学校办学条件进一步改善。全国普通中小学校舍建筑面积113298．86万平方米，比上年增加4498．12万平方米。小学体育运动场（馆）面积达标率48．%，音乐器械配备达标率37．%，美术器械配备达标率35．69%，数学自然实验仪器达标率49．37%；普通初中体育运动场（馆）面积达标率64．43%，音乐器械配备达标率52．46%，美术器械配备达标率50．86%，理科实验仪器达标率69．45%。



学前教育与特殊教育



　　幼儿园及在园幼儿数均比上年略有增加。2002年全国共有幼儿园11．18万所，比上年增加0．01万所，在园幼儿（包括学前班）2036．02万人，比上年增加14．18万人。幼儿园园长和教师共65．93万人，比上年增加2．92万人。



　　特殊教育继续稳步发展。2002年全国共有特殊教育学校1540所，比上年增加9所；招收残疾儿童5．29万人，比上年减少0．31万人；在校残疾儿童37．45万人，比上年减少1．19万人。其中在盲人学校就读的学生3．74万人，在聋人学校就读的学生10．86万人，在弱智学校及辅读班就读的学生22．85万人。在普通学校随班就读和附设特教班就读的残疾儿童招生数和在校生数，分别占特殊教育招生总数和在校生总数的65．10%和68．29%。残疾儿童毕业人数4．42万人，比上年减少0．21万人。



高中阶段教育

　　

　　全国高中阶段教育（包括普通高中、职业高中、普通中等专业学校、技工学校、成人高中、成人中等专业学校）共有学校3．28万所，比上年减少0．15万所；招生1180．74万人，比上年增加192．75万人；在校学生2908．14万人，比上年增加307．21万人。高中阶段毛入学率42．8%。



　　全国普通高中1．54万所，比上年增加0．05万所；招生676．70万人，比上年增加118．72万人，增长21．28%；在校生1683．81万人，比上年增加278．84万人，增长19．85%；毕业生383．76万人，比上年增加43．3万人，增长12．72%。



　　普通高中专任教师94．6万人，比上年增加10．6万人。生师比17．80∶1，比上年的16．73∶1有所提高。专任教师学历合格率72．87%，比上年增长2．16个百分点；普通高中体育运动场（馆）面积达标率为71．67%，体育器材配备达标率72．12%，音乐器材配备达标率63．54%，美术器材配备达标率63．12%，理科实验仪器达标率76．97%；建立校园网的学校占普通高中学校总数的比例为34．60%。



　　全国职业高中0．64万所，比上年减少0．03万所；招生187．36万人，比上年增加32．31万人；在校生428．13万人，比上年增加45．03万人；毕业生121．61万人，比上年减少20．37万人。



　　职业高中专任教师27．27万人，比上年增加0．41万人。职业高中专任教师学历合格率53．5%，比上年增长4．35个百分点；职业高中体育运动场（馆）面积达标率为55．2%，体育器材配备达标率53．04%，音乐器材配备达标率44．44%，美术器材配备达标率42．13%，教学实验仪器达标率54．46%；建立校园网的学校占职业高中学校总数的比例为23．96%。



　　 全国普通中等专业学校2953所，比上年减少307所；招生155．31万人，比上年增加27．63万人；在校生456．35万人，比上年减少1．63万人；毕业生144．15万人，比上年减少6．14万人。教职工38．15万人，比上年减少4．75万人。专任教师20．78万人，比上年减少2．22万人。专任教师中具有本科以上学历的教师比例达到75．3%，比上年增长1．44个百分点。生师比由上年的19．91∶1提高到21．96∶1。



　　全国技工学校3075所，比上年减少395所；招生数73．33万人，比上年增加18．23万人；在校生152．99万人，比上年增加18．29万人；毕业生45．43万人，比上年减少2．27万人。技工学校教职工20．34万人，比上年减少1．62万人，其中专任教师12．6万人，比上年减少0．8万人。



　　全国成人高中1463所，比上年减少260所；招生30．49万人，比上年增加0．42万人；在校生33．52万人，比上年增加2．5万人；毕业生23．81万人，比上年增加1．81万人。



　　全国成人中等专业学校3473所，比上年减少640所；招生57．55万人，比上年减少4．56万人；在校生153．34万人，比上年减少35．82万人；毕业生68．86万人，比上年减少21．77万人。



　　全国中等教育自学考试报名0．3万人次，取得中专毕业证书0．1万人。



高等教育

　　

　　2002年全国共有高等学校2003所，比上年增加92所。普通高等学校1396所，比上年增加171所，其中中央各部委所属学校111所。成人高等学校607所，比上年减少79所，其中中央各部委所属学校20所，比上年减少2所。全国共有培养研究生单位728个，其中高等学校408个，科研机构320个。



　　高等教育的招生和在校生规模继续快速增加。全国招收研究生20．26万人，比上年增加3．74万人；其中博士生3．83万人，硕士生16．43万人。在学研究生50．10万人，比上年增加10．77万人，其中博士生10．87万人，硕士生39．23万人。毕业研究生8．08万人，比上年增加1．3万人，其中，博士生1．46万人，硕士生6．62万人。高等教育共招本科、高职（专科）学生542．82万人，比上年增加78．61万人，增长16．93%。其中，普通高等教育招生320．50万人，比上年增加52．22万人，增长19．46%；成人高等教育招生222．32万人，比上年增加26．39万人，增长13．47%。高等教育本科、高职（专科）在校生1462．52万人，比上年增加287．47万人，增长24．46%。其中，普通高等教育在校生903．36万人，比上年增加184．29万人，增长25．63%；成人高等教育在校生559．16万人，比上年增加103．18万人，增长22．63%。毕业生251．23万人，比上年增加54．54万人，其中普通高等教育毕业生 133．73万人，成人高等教育毕业生117．50万人。全国高等教育自学考试报考1267．7万人次，取得毕业证书129．5万人。



　　普通高等学校校均规模和生师比有较大提高。普通高等学校全日制本、高职（专科）在校生平均规模由上年的5870人提高到6471人；对研究生、留学生、进修生和夜大生、函授生、成人脱产班等各类学生，按国家规定折合为本、高职（专科）学生计算，生师比由上年的18．22∶1提高到19∶1。



　　全国高等学校教职工147．17万人，比上年增加8．35万人。其中，普通高等学校130．36万人，比上年增加8．92万人；成人高等学校16．81万人，比上年减少0．57万人。专任教师70．73万人，比上年增加8．74万人。其中，普通高校61．84万人，比上年增加8．65万人；成人高校8．89万人，比上年增加0．09万人。




成人培训与扫盲教育

　　

　　成人各类培训教育蓬勃发展。2002年全国高等学校举办的各类成人非学历教育结业人数（证书教育、岗位培训和进修培训）达427．39万人次，比上年增加169．7万人次。全国成人技术培训学校38．95万所，比上年减少11．84万所。其中，职工技术培训学校1．04万所，比上年减少0．11万所；农民技术培训学校37．91万所，比上年减少11．73万所。成人技术培训学校共培训结业8118．81万人次，其中培训结业职工437万人次，培训结业农民7681．81万人次。在校学习6041．44万人，其中职工288．87万人，农民5752．57万人。成人技术培训学校教职工39．74万人，比上年减少8．76万人，其中职工技术培训学校教职工5．47万人，农民技术培训学校教职工34．27万人。成人技术培训学校专任教师14．01万人，比上年减少3．46万人，其中职工技术培训学校3．12万人，农民技术培训学校10．89万人。目前各类成人技术培训规模较大，但其质量和水平还需进一步提高。



　　成人初等学校3．61万所，比上年减少1．35万所；招生286．15万人，比上年增加42．75万人；毕业生314．88万人，比上年增加87．02万人；在校生290．44万人，比上年增加69．23万人。教职工3．61万人，比上年减少1．51万人，其中专任教师1．36万人，比上年减少0．45万人。



　　2002年全国共扫除文盲174．45万人，仍有177．39万人正在参加扫盲学习。扫盲教育教职工8．07万人，比上年减少0．91万人。其中专任教师2．28万人，比上年减少0．04万人。



我国商业银行从事信用衍生产品交易有关法律问题浅析

梅明?

一、信用衍生产品概述
（一）信用衍生产品的定义
信用衍生产品（工具）（Credit Derivatives）是指通过交易当事人签订的，以转移与贷款、债券等资产的信用风险为目的的交易合约。在信用衍生产品交易中，一方当事人（信用风险保护的买方）向对方当事人（信用风险保护的卖方）支付一定的费用，以换取卖方对参考资产（“Underlying Assets” 或 “Reference Assets”）或参考实体（“Reference Entity”）的信用保护，当参考资产或参考实体发生双方约定的信用事件时，卖方须向买方支付一定金额的补偿。参考资产可能是贷款、债券，也可以是其他任何具有交易价格的资产。
通过信用衍生产品交易，特定资产的信用风险可从其他风险剥离，并进行单独的交易，从而使信用风险的管理和定价更有效率。此外，信用衍生产品的交易属于场外交易（OTC），具有较强的灵活性，交易双方可以自主设计交易结构，以达到各自的交易目的。如果银行既希望减少其客户的信用风险，又不至于因出售有关贷款损害其与客户的关系，银行则可通过信用衍生产品交易达到上述目的。
巴塞尔银行监管委员会于2004年6月正式发布的《新巴塞尔资本协议》 已将信用衍生产品作为风险缓释工具之一，明确其在商业银行信用风险管理及银行最低资本金监管中的地位，并规定：倘信用衍生产品以直接、明确、不可撤销及无条件方式提供，且银行能够满足关于风险管理程序方面的某些最低操作要求，监管当局则即可允许银行在计算其法定资本金时考虑该等信用保护的作用。

（二）信用衍生产品的主要类型
信用衍生产品大致可以分为四类，即信用违约互换（Credit Default Swaps）、总回报互换（Total Return Swaps）、信用差幅期权（Credit Spread Option）和信用挂钩债券（Credit Linked Notes）。 下面主要介绍信用违约互换和总回报互换两种信用衍生产品。

1、信用违约互换
信用违约互换是目前最常用的一种信用工具，它是指信用保护买方（信用风险卖方）向信用保护卖方（信用风险买方）支付一定费用（Premium），如双方约定的“参考资产”或“参考实体”在规定的时间内发生特定“信用事件”（Credit Events），信用保护卖方须向信用保护买方支付相应款项（信用违约支付）的互换交易结构。在未发生约定的信用事件时，信用保护卖方无需向信用保护买方支付任何对价（零支付），因此，卖方向买方承担的支付义务属于“或有支付”（Contingent Payment）。通过信用违约互换，信用保护买方可以将参考资产相关的信用风险转移至信用保护卖方，但该参考资产的其他风险如利率风险等仍由信用保护买方承担。
根据交割方式的差异，信用违约掉期可分为实物交割型（Physical Settlement）和现金交割型（Cash Settlement）：倘以实物交割，信用保护卖方则须在发生信用事件后以现值实际受让参考资产；倘以现金交割，信用保护卖方仅需向信用保护买方偿付参考资产之初始值与发生信用事件后之现值间的差额。
信用违约互换的具体交易结构如图1所示：（略）


近年来，许多商业银行和投资机构还结合信用违约互换与资产证券化的基本原理，创设了“合成证券化”（Synthetic Securitization）。“合成证券化”是指发起银行通过与“特殊目的载体”（SPV）签署违约互换协议，将某些特定参考资产（资产包）的信用风险转移给SPV，然后SPV再向金融市场上的投资者发行各种级别债券的一种证券化的操作模式（如图2所示，此略）。通过合成证券化，银行不仅可以将资产包中资产的信用风险转嫁给SPV，并由SPV将该信用风险最终转移至投资者，从而释放了银行与资产风险权重相匹配的法定资本，提高了资产充足率。

2、总回报互换
总回报互换是指信用保护买方（总回报的支付方，TR Payer）向信用保护卖方（总回报收受方，TR Receiver）交付参考资产的总回报（Total Return），总回报可包括本金、利息、预付费用以及因资产价格的有利变化带来的资本利得等；信用保护卖方（TR Receiver）则承诺向信用保护买方交付特定参考资产增殖的特定比例（通常是LIBOR加上一个差额），以及因资产价格不利变化带来的资本亏损（如图3所示，此略）。通过总回报互换，信用保护买方可在未转移参考资产的情况下，转移与参考资产有关的信用风险。

总回报互换与信用违约互换的差别：对信用违约互换而言，只有在发生约定的“信用事件”后，卖方才有义务向买方支付相应的损失；而对于总回报互换而言，其与参考资产的市场估值的变动密切有关，与是否发生“信用事件”无关。

（三）“信用事件”的界定
在信用衍生产品交易中，确定信用事件对明确信用保护买卖双方的权利义务具有重要意义。目前在衍生产品交易中，大部分的交易主体采用由ISDA制定的标准文本确定信用事件的定义及范围。根据ISDA2003年修订的《信用事件定义文件》（ISDA Credit Derivatives Definitions）的规定，信用衍生产品交易中所涉及的信用事件主要包括：
1.　破产事件（Bankruptcy）
信用衍生交易中所涉参考资产的债务人发生解散、资不抵债或无力偿还债务，或未能偿还到期债务等情形，均可构成破产事件。
需注意的是，ISDA定义的信用事件之范围要比一般意义上的资不抵债（Insolvency）更宽泛。例如，信用衍生交易对应的参考资产债务人的董事会或股东会决定提出破产申请即可构成信用事件，而实际上上述行为并不导致参考资产的破产。因此，信用事件的这种定义有助于信用保护买方在债务人真正进入破产程序之前即可获得信用保护。
2.　债务加速到期（Obligation Acceleration）
债务加速到期是指因债务人的违约导致相关债务在原约定的到期日之前到期，但不能支付情形不在其列。在债务加速到期情形，债务人的违约必须有相应的违约最低金额，只有超过该金额的违约行为才可能导致债务加速到期的信用事件的发生。
3.　债务人不履行债务（Obligation Default）
债务人不履行债务是指因债务人发生违约导致债务可被宣告提前到期而债务人未能履行债务的信用事件，但未能支付不属于该情形。需指出的是，债务加速到期一般也属于债务不履行信用事件的一种。因此，如果信用衍生交易合约中规定“债务不履行”为信用事件，那么，只有在债务加速到期的违约标准低于债务不履行的违约标准时，债务加速到期的信用事件才被考虑。
4.　债务到期未能支付（Failure to Pay）
债务到期未能支付是指债务人未能支付到期（包括展期后到期）债务。在信用衍生产品交易中，未能支付的约定对信用买方转移参考资产的信用风险至关重要，因为发生债务到期不能支付情形，信用买方即可要求信用卖方支付约定的金额，从而获得信用保护。
5.　拒绝清偿或延期还款（Repudiation/Moratorium）
拒绝清偿或延期还款是指债务人（包括政府机构）撤销债务或以其它方式拒绝清偿债务的行为。对于该种信用事件，一般都要求最低违约金额。
6.　重组（Restructuring）
重组是指因债务本金或利息下调、受偿顺序的变动、还款日期推延等原因导致参考资产的价值下降的情形。对于重组，一般也规定最低违约金额。

二、信用衍生产品的法律性质分析（信用衍生产品与财产保险合同的比较）
财产保险合同是以财产及其有关利益为保险标的的保险合同。在财产保险中，投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任。
财产保险合同与信用衍生产品有许多相似之处：第一，两者均是转移与特定财产相关的信用风险的工具；第二，两种都具有射幸性质，即有关责任的发生均需取决于在特定时间内是否发生约定的事件（信用事件或保险事故），当事人一方是否履行义务不确定。但财产保险合同与信用衍生产品也存在重大区别，具体体现在：
1. 对保险利益的要求不同。一般而言，投保人必须对作为保险对象的财产及其有关利益具有法律上承认的利益。例如，我国《保险法》就明确规定：“投保人对保险标的应当具有保险利益。投保人对保险标的不具有保险利益的，保险合同无效。” 但在信用衍生产品交易中，即使对参考资产没有任何“法律上承认的利益”（如信用保护买方为赚取利润，进行信用违约互换的投机交易），信用保护买方也同样可以进行信用衍生产品交易，有关交易的法律效力并不因此受到影响。
2. 保险范围存在差异。在财产保险中，保险人主要是对保险标的的灭失、毁损以及与此相关的利益提供保险，这与信用衍生产品的保护范围（信用事件）存在明显差异。但需要指出的是，在信用保险中，保险人的保险范围主要包括债务人的商业风险和政治风险，这些保险范围与信用衍生产品的信用事件的范围存在竞合情形：如债务人破产，既是信用保险的保险责任范围，同时也是启动信用卖方承担支付义务的信用事件之一。但信用保险与信用衍生产品之间的关系并不能因此而被混淆。上述竞合现象只能说明，信用保险与信用衍生产品均具有信用风险管理的功能。
3. 赔偿启动条件不同。在财产保险中，如果保险标的未发生保险合同约定的损失，被保险人就无权要求保险人承担赔偿责任，即“无损失无赔偿”原则。但在信用衍生产品中，只要发生约定的“信用事件”，信用保护卖方就有义务向买方承担赔偿责任，至于是否发生损失有时并不重要。
4. 与目标资产的风险隔离程度不同。在财产保险合同中，保险人的保险责任与保险标的风险密切相关，其责任因保险标的危险程度的增减而需作相应的调整。如我国《保险法》规定，在合同有效期内，保险标的危险程度增加的，被保险人按照合同约定应当及时通知保险人，保险人有权要求增加保险费或者解除合同；保险标的危险程度明显减少的，保险人应当降低保险费，并按日计算退还相应的保险费。 而在信用衍生产品交易中，信用保护买方仅将参考资产的信用风险转移给信用保护卖方，且该信用风险与参考资产的其他风险严格分离。
5. 责任赔偿后的处理方式不同。财产保险存在代位追偿权制度：保险人按保险合同约定向被保险人或受益人支付保险赔偿后，即可取得代位追偿权，且被保险人不得损害保险人的该项权利，否则，保险人有权扣减保险赔偿金。如我国《保险法》规定，因第三者对保险标的的损害而造成保险事故的，保险人自向被保险人赔偿保险金之日起，在赔偿金额范围内代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利。由于被保险人的过错致使保险人不能行使代位请求赔偿的权利的，保险人可以相应扣减保险赔偿金。 在信用衍生产品交易中，不存在信用保护卖方的代位追偿问题。